L’azienda aderisce ai principi di Know Your Customer (KYC) per prevenire i crimini finanziari e il riciclaggio di denaro attraverso l’identificazione e la verifica dei clienti presso Betonred.
L’Azienda si riserva il diritto, in qualsiasi momento, di richiedere qualsiasi documentazione KYC ritenuta necessaria per verificare l’identità e la posizione geografica di un utente. Ci riserviamo il diritto di limitare l’accesso ai servizi, ai pagamenti o ai prelievi fino a quando l’identità dell’utente non sarà stata verificata in modo soddisfacente o per qualsiasi altro motivo a nostra esclusiva discrezione, nel rispetto del quadro normativo applicabile.
Adottiamo un approccio basato sul rischio e conduciamo rigorosi controlli di due diligence e monitoraggio continuo di tutti i clienti, utenti e transazioni. In conformità con le normative sul riciclaggio di denaro, utilizziamo tre livelli di verifica a seconda del rischio, della transazione e del tipo di cliente.
- SDD – Simplified Due Diligence: applicata nei casi di transazioni a rischio estremamente basso che non superano determinate soglie.
- CDD – Customer Due Diligence: livello standard di verifica utilizzato nella maggior parte dei casi per identificare e confermare l’identità del cliente.
- EDD – Enhanced Due Diligence: applicata a clienti ad alto rischio, transazioni di grandi importi o casi particolari.
Documenti Richiesti
Di seguito sono elencati i tipi di documenti e informazioni che possono essere richiesti, in base al livello di verifica:
Set minimo di dati identificativi:
- Nome e cognome;
- Data di nascita;
- Indirizzo di residenza permanente;
- Numero identificativo.
Documenti di identificazione accettati:
- Passaporto o carta d’identità validi;
- Documento che confermi l’indirizzo di residenza attuale (bolletta, estratto conto bancario, ecc.), non più vecchio di 6 mesi.
Documenti di identificazione aggiuntivi:
- Documento d’identità nazionale supplementare (patente di guida, tesserino militare, ecc.);
- Foto dell’utente con il passaporto aperto accanto al volto (leggibile);
- Foto della parte frontale della carta di pagamento (con solo le prime 5 e ultime 4 cifre visibili, nome del titolare e data di scadenza leggibili).
Motivi di Rifiuto dei Documenti
I documenti forniti potrebbero non essere approvati per i seguenti motivi:
- L’indirizzo/nome nei documenti non corrisponde a quelli indicati sull’account;
- Documenti illeggibili o copie di scarsa qualità;
- Documenti danneggiati;
- Documenti che non confermano età, nome o altre informazioni richieste;
- Documenti non accettabili (ad esempio, un documento che non rientra tra quelli ammessi per la verifica dell’identità o una busta postale anziché una bolletta);
- Qualsiasi altra ragione ritenuta valida dai dipendenti o collaboratori dell’Azienda.
Processo di Verifica e Approvazione
Dopo il caricamento dei documenti, l’utente riceverà lo stato di “Approvato Temporaneamente”. I documenti saranno esaminati dal Team KYC entro 24 ore e l’utente sarà informato via e-mail sull’esito della verifica:
- Approvato
- Rifiutato
- Ulteriori informazioni richieste (senza modifica dello stato dell’account)
Gli utenti con stato “Approvato Temporaneamente” possono utilizzare la piattaforma normalmente, ma non possono completare prelievi fino a quando la verifica non sarà completata.
Al termine dell’analisi dei documenti, l’Azienda prenderà una decisione definitiva. In caso di esito negativo, il motivo sarà documentato e verrà creato un ticket di supporto nel sistema. Il numero del ticket e una spiegazione saranno comunicati all’utente.
Se l’utente non supera il controllo KYC, non potrà effettuare ulteriori depositi o prelievi di alcun importo.
Se l’utente supera il processo KYC con successo, prima di qualsiasi prelievo verranno effettuati controlli manuali e automatizzati per verificare che l’importo prelevato sia il risultato di un’attività legittima sulla piattaforma.
In nessun caso un utente può trasferire fondi direttamente a un altro utente.