CRIMINALITÀ E DISORDINE (INCLUSO FRODE E AML)

ESPERIENZA

L’azienda vanta una lunga esperienza nella protezione delle attività di gioco dal rischio di utilizzo a fini criminali, implementando solidi processi e procedure anti-frode e anti-riciclaggio, oltre a programmi di formazione completi per il personale.

I futuri programmi di formazione saranno basati su una conoscenza approfondita del Proceeds of Crime Act e degli indicatori di riciclaggio di denaro tipicamente rilevati negli ambienti di gioco, in particolare nelle transazioni Card Not Present.

Il direttore ha piena consapevolezza di tutti gli aspetti del Proceeds of Crime Act e delle proprie responsabilità in materia. Grazie alla sua esperienza nella protezione di importanti operatori di gioco a distanza e terrestri, è in grado di trasmettere conoscenze approfondite sulle misure e i requisiti anti-riciclaggio.

ANTIRICICLAGGIO E PREVENZIONE DELLE FRODI TRANSAZIONALI

Gli ambienti di gioco rappresentano un obiettivo per chi intende riciclare denaro, a causa della velocità delle transazioni e della varietà di metodi di pagamento disponibili.

Di conseguenza, molte delle decisioni operative e strategiche adottate dalla direzione sono finalizzate direttamente al contrasto di questa minaccia oppure includono misure di protezione come parte integrante della strategia commerciale generale.

Tutto il personale riceverà una formazione sugli indicatori di riciclaggio di denaro, tra cui (ma non solo):

  • schemi di scommesse insoliti; https://betonred.co.it/
  • modelli sospetti di deposito e prelievo (importo e frequenza);
  • affidabilità dei dati forniti;
  • problemi di verifica dell’identità del cliente e furto di identità;
  • collegamenti tra account/multipli account.

Tutti i tentativi sospetti di riciclaggio di denaro devono essere segnalati al MLRO (Money Laundering Reporting Officer), senza però informare il cliente. Ogni ulteriore azione dovrà attendere il consenso delle autorità competenti. Il MLRO sarà responsabile delle comunicazioni con l’unità di intelligence finanziaria (FIU) di Curaçao attraverso il sistema goAML, dell’invio di Suspicious Activity Reports e della gestione dei registri delle segnalazioni.

L’azienda adotterà una politica rigorosa di Know Your Customer (KYC), non solo per contrastare il riciclaggio di denaro, ma anche per prevenire altre tipologie di frode. I clienti saranno informati, sia in fase di registrazione che attraverso il sito web, dell’utilizzo di strumenti di verifica online. Nei casi in cui i criteri richiesti non vengano soddisfatti, sarà necessario fornire documenti di identificazione e prova dell’indirizzo.

MISURE DI CONTROLLO E VERIFICA

Al fine di rafforzare la protezione contro frodi e riciclaggio, l’azienda implementerà le seguenti procedure:

  • Soglie e limiti per i prelievi:
    • Verifica obbligatoria per prelievi superiori a 3.000 EUR in una singola transazione.
    • Massimo di 3 prelievi al giorno e un prelievo totale massimo di 9.000 EUR al giorno.
  • Due Diligence Rafforzata (EDD):
    • Prelievi superiori a 3.000 EUR in 24 ore o 9.000 EUR in 90 giorni richiederanno una verifica aggiuntiva dell’identità e dell’indirizzo.
    • Non sarà accettata la sola verifica online in questi casi.
  • Eliminazione del contante:
    • L’azienda opererà esclusivamente con metodi di pagamento elettronici, eliminando il rischio di denaro contraffatto.

Tutti i sistemi saranno progettati per registrare ogni transazione, consentendo controlli continui su indicatori di frode e responsabilità sociale. Eventuali schemi sospetti di gioco o vincita saranno incrociati con la cronologia delle chiamate per escludere la possibilità di collusione tra personale e clienti.

L’azienda manterrà inoltre un registro dei clienti identificati come ad alto rischio o Politically Exposed Persons (PEP), che saranno sottoposti a controlli più rigorosi e frequenti.

Se dovessero emergere comportamenti illeciti da parte del personale, verranno adottate misure disciplinari in conformità con i contratti di lavoro e le normative vigenti, inclusa la sospensione in caso di sospetta frode transazionale.

SICUREZZA E MONITORAGGIO

Un monitoraggio adeguato è essenziale per garantire la sicurezza di qualsiasi attività di gioco. L’azienda implementerà misure e procedure per proteggere locali, attrezzature, personale, comunicazioni e transazioni.

L’azienda ha installato sistemi di registrazione delle chiamate, che offrono molteplici vantaggi, tra cui:

  • formazione del personale;
  • verifica dell’accuratezza delle scommesse (tempistiche e piazzamento) e delle transazioni;
  • protezione della reputazione del marchio e dei clienti;
  • implementazione di controlli rigorosi per prevenire collusioni tra staff e giocatori.

La protezione dei dati e la sicurezza del software e dell’hardware sono priorità assolute, soprattutto in un ambiente di gioco online. Per questo motivo, l’azienda adotterà la politica “Cripta tutto ciò che può essere criptato”. L’accesso ai file condivisi sarà strettamente controllato e protetto da password quando necessario. Inoltre, saranno adottate soluzioni di archiviazione e backup dei dati per garantire la protezione delle informazioni dei clienti e prevenire eventuali perdite.

RAPPORTI RESPONSABILI CON CLIENTI E PARTNER COMMERCIALI

L’azienda pubblicherà i Termini e Condizioni, nonché le politiche KYC e AML sul proprio sito web. Questi documenti conterranno riferimenti specifici alle attività fraudolente, alla conoscenza anticipata dei risultati di un evento e ad altre pratiche illecite, come il match-fixing. Saranno inoltre indicate le misure adottate nei casi di sospetta violazione delle regole e il grado di cooperazione con le autorità di regolamentazione e gli organismi sportivi.

Tuttavia, il direttore è consapevole che, in caso di attività criminali gravi, è fondamentale evitare che i sospettati vengano allertati sulle indagini in corso. Pertanto, saranno previste procedure di escalation e formazione specifica per il personale.

L’azienda adotterà tutte le misure necessarie per garantire la trasparenza nei rapporti con altre imprese. Ciò includerà procedure standardizzate di due diligence, spesso accompagnate da Accordi di Non Divulgazione (NDA), che richiederanno la divulgazione obbligatoria delle strutture proprietarie, dei dettagli di incorporazione, degli indirizzi e dei contatti aziendali. Tutte le verifiche saranno documentate e archiviate in appositi registri.